广发银行逾期一天利息的问题，近来在社交媒体和网络上引起了轩然大波。在此，我想以一个旁观者和业内人士的角度，对此事进行一些思考和分析。

首先，我们需要了解银行的基本运营模式和利润来源。银行基本上是通过收取贷款利息来赚钱。贷款在银行业务中占据了重要的地位，因为贷款收取的利息是银行最主要的收入来源。而逾期还款，则意味着这笔贷款的回收延迟，这就会影响银行的收益、资产质量、风险控制以及整个金融业的稳定性。

广发银行所面临的逾期还款问题，并不是银行单方面能够解决的。首先，银行应该负责加强对贷款客户的风险评估和审批，以免将资金借给不良客户。其次，银行应该在贷款合同中明确逾期还款应该承担的责任和后果，以避免延误收账和影响银行的资产质量。同时，银行也应该积极与客户沟通，寻求合理的还款方案，避免因为一时的风险管理而失去良好的合作关系。

在银行和客户之间，逾期还款往往涉及到法律和合同的规定。如果逾期还款的天数超过了银行和客户合同中约定的规定，那么银行可以对逾期天数收取利息。此处的利息收取，应当是根据合同中明确的规定进行，而非过度收取，否则就容易引起消费者的不满和社会的质疑。

在这种背景下，广发银行被指控逾期一天收取25元的利息，引起了公众的反感和社会的质疑。对此，广发银行在近期发布了回应，表示其收取的逾期利息是在合同约定的范围内，而且是符合相关法律法规规定的。但是，广大消费者对于这样的回应并不满足，认为银行应该增强与客户的沟通，帮助客户排除还款困难，而非过度收取逾期利息。

因此，我认为，广发银行逾期一天收取25元的利息，虽然存在合法合规的说法，但是其此举可能会危及银行和消费者之间的信任关系，引起不良的社会影响。银行作为金融机构，应该不断强化消费者教育和企业风险控制，推动金融服务的升级和转型，以更好地服务于广大客户和社会公众，维护金融市场的健康稳定。