在这个社会，逾期还款情况时有发生。借款人在没有及时偿还借款的情况下，银行或其他金融机构经常会收取违约金或其他费用。但是，如果借款人在收取违约金后再逾期两天，银行或其他金融机构是否可以合法地扣除更多的利息呢？

首先，让我们澄清一下逾期还款和违约金的概念。逾期还款指的是借款人没有在贷款到期日前偿还贷款本金和利息。违约金是银行向借款人在逾期还款后收取的费用。

对于借款人来说，逾期还款的后果往往会导致信用记录受损，影响未来申请信用卡、房贷等信贷产品的通过率。对于银行或其他金融机构来说，逾期还款可能会导致损失，并且收取的违约金可以弥补部分损失。

但是，收取违约金后再逾期两天是否可以合法地扣除更多的利息呢？答案是可能。这取决于借款合同的具体条款和法律法规的规定。

在中国，借贷合同法是最重要的法律依据。该法规定，除法律另有规定或者当事人另有约定外，债务人逾期未支付债务的，应当按照债务的金额和逾期的时间支付违约金。借款合同中应当明确约定违约金的种类、标准及支付方式。

因此，如果借款合同中已经约定了收取违约金后再逾期两天扣除更多的利息，那么银行或其他金融机构就有权根据借款合同的规定扣除利息。但如果借款合同没有明确规定这一点，银行或其他金融机构则没有权利随意扣除利息。

另外，中国银行业监督管理委员会颁布了《银行保密与个人信息保护规定》，其中规定了银行在收取违约金和逾期利息时必须要充分保护借款人的个人信息。银行或其他金融机构还需要根据《中华人民共和国消费者权益保护法》等相关法律法规，确保收费合理、公开透明，不得违背公序良俗、侵害借款人的合法权益。

综上所述，收取违约金后再逾期两天扣除多少利息合法与否，取决于借款合同的规定和法律法规的规定。如果合同规定合法、符合法律法规规定并且充分保护借款人的权益，银行或其他金融机构就有权扣除利息。如果没有合同规定或违反法律法规，银行或其他金融机构就没有权利扣除利息。

因此，在借款前，借款人需要仔细阅读借款合同，了解借款人和银行或其他金融机构的权益和义务，以免因为不了解相关法律法规的规定而导致不必要的损失。