随着移动支付的不断普及和支付方式的方便性，越来越多的人开始选择使用支付宝等移动支付工具，以便更快捷、便利地进行消费和交易。然而，与此同时，一些不良信用行为也不断涌现，如逾期不还款等，导致了一系列问题和不良影响。近日，支付宝被曝让一些用户提供贫困证明才能还款，引发社会各界的广泛关注。

在个人信用信息化的趋势下，逾期不还款、恶意套现等行为引起了行业监管部门的严厉打击。为了防范信用风险，支付宝等移动支付工具也逐渐加强了逾期还款的提醒和催收措施。但即便如此，仍有一些人持续逾期不还款，甚至是恶意套现，最终导致了无法偿付的情况。

针对这种情况，支付宝等移动支付工具可以采取的办法是要求用户提供贫困证明。但毫无疑问，这种做法是令人费解的。首先，贫困证明并不能证明用户是否有能力偿还欠款，也不应该成为逾期不还款的代替证明。其次，让用户提供贫困证明不仅增加了用户返贫门槛，还可能引起恶意攀比或舞弊行为，损害社会的公平正义。

因此，支付宝等移动支付工具面临的重要难题是如何更好地处理逾期不还款等信用问题，减轻风险，并且不损害用户的合法权益和社会的公平正义。解决这个问题并不简单，需要社会各界和政府部门的共同努力。

一方面，用户自身应该加强信用意识，多留意还款日期和还款方式，避免因自身原因导致逾期不还款。另一方面，企业也应该加强对用户的信用评价和风险管理，以确保应得的信用权益不被恶意套现等不良行为所侵犯。同时，政府部门也应该加强对移动支付市场的监管和法律制度的完善，规范行业秩序，加强对不良行为的查处和处罚。

总之，移动支付工具的普及与发展需要建立在稳健、公正、公平的信用环境之上。移动支付工具和用户之间的信用问题需要通过多方合作和共同努力加以解决，以便更好地促进社会经济的发展和进步。